يهدف نموذج التدفق الدائري للنقود أساسًا إلى فهم كيفية حركة النقود ضمن الاقتصاد، فيُقسِّم الاقتصاد إلى لاعبين أساسيين: العائلات والشركات، ويُقسِّم الأسواق إلى أسواق سلع وخدمات وأسواق عوامل الإنتاج، وهي المدخلات اللازمة لإنتاج السلعة أو الخدمة، مثل الأرض والعمل ورأس المال والتنظيم.
يبدأ نموذج التدفق الدائري بقطاع العائلات الذي ينخرط في الإنفاق الاستهلاكي -وهو (C) في معادلة الناتج المحلي الإجمالي- وقطاع الأعمال الذي ينتج البضائع. ويتضمن أيضًا عاملين آخرين: القطاع الحكومي وقطاع التجارة الخارجية.